5 Kartu Kredit dengan Cashback Terbaik

Kartu kredit dengan cashback adalah jenis kartu kredit yang memberikan pengembalian sebagian dari setiap transaksi yang dilakukan. Artinya, setiap kali Anda menggunakan kartu kredit dengan cashback untuk berbelanja, Anda akan menerima sejumlah uang kembali (biasanya dalam bentuk kredit pada tagihan kartu kredit Anda) berdasarkan persentase tertentu dari total pembelian yang Anda lakukan.

Cara kerja kartu kredit dengan cashback cukup sederhana. Setiap kartu kredit dengan cashback memiliki tingkat cashback yang berbeda-beda, yang biasanya berkisar antara 1-5%. Jadi, jika Anda melakukan pembelian sebesar $100 dan tingkat cashback dari kartu kredit Anda adalah 2%, maka Anda akan menerima kembali $2 dalam bentuk kredit pada tagihan kartu kredit Anda.

Namun, perlu diingat bahwa kartu kredit dengan cashback biasanya membatasi jumlah cashback yang dapat Anda terima setiap bulannya atau setiap tahunnya. Selain itu, ada juga batasan pada jenis pembelian yang memenuhi syarat untuk cashback. Misalnya, kartu kredit dengan cashback mungkin hanya memberikan cashback untuk pembelian di supermarket, restoran, atau bensin, sementara pembelian di toko pakaian atau elektronik tidak memenuhi syarat.

Selain itu, kartu kredit dengan cashback biasanya memiliki biaya tahunan yang lebih tinggi dibandingkan dengan kartu kredit biasa, sehingga pastikan bahwa manfaat yang Anda terima dari cashback lebih besar daripada biaya yang Anda bayarkan untuk menggunakan kartu kredit tersebut.

5 Kartu Kredit dengan Cashback Terbaik

Manfaat dari menggunakan kartu kredit dengan cashback

Berikut adalah beberapa manfaat dari menggunakan kartu kredit dengan cashback:

1. Penghematan uang - Dengan kartu kredit dengan cashback, Anda dapat menghemat uang dari setiap pembelian yang Anda lakukan, terutama jika Anda menggunakan kartu tersebut untuk pembelian rutin seperti belanja kebutuhan sehari-hari atau tagihan bulanan. Uang kembali yang Anda terima dari cashback dapat digunakan untuk membayar tagihan kartu kredit atau bahkan menghemat uang untuk tujuan lainnya.
2. Program reward - Beberapa kartu kredit dengan cashback juga menawarkan program reward tambahan, seperti penghargaan atau bonus khusus ketika Anda mencapai batas pengeluaran tertentu atau memenuhi syarat lainnya. Dengan program reward ini, Anda dapat memperoleh manfaat tambahan dari penggunaan kartu kredit dengan cashback, seperti diskon belanja, poin hadiah, atau lainnya.
3. Cashback yang mudah didapatkan - Cashback yang diberikan pada kartu kredit dengan cashback biasanya sangat mudah didapatkan. Anda tidak perlu melakukan tindakan khusus atau mengikuti program tertentu untuk memperoleh cashback. Cukup gunakan kartu kredit Anda untuk berbelanja, dan cashback akan secara otomatis diberikan pada tagihan kartu kredit Anda.
4. Perlindungan pembelian - Beberapa kartu kredit dengan cashback juga menawarkan perlindungan pembelian tambahan, seperti asuransi kerusakan atau penggantian barang yang hilang atau dicuri. Dengan perlindungan ini, Anda dapat merasa lebih tenang ketika berbelanja dan memastikan bahwa pembelian Anda dilindungi jika terjadi kerusakan atau kehilangan.
5. Meningkatkan skor kredit - Penggunaan kartu kredit dengan cashback secara bertanggung jawab dapat membantu meningkatkan skor kredit Anda. Dengan menggunakan kartu kredit Anda untuk melakukan pembelian yang Anda mampu membayar, dan membayar tagihan kartu kredit Anda tepat waktu, Anda dapat membangun catatan kredit yang baik dan meningkatkan skor kredit Anda. Hal ini dapat membantu Anda memenuhi persyaratan untuk mendapatkan pinjaman atau kredit di masa depan.
6. Memudahkan transaksi internasional - Kartu kredit dengan cashback juga dapat sangat berguna saat bepergian ke luar negeri. Banyak kartu kredit dengan cashback menawarkan tingkat konversi mata uang yang menguntungkan dan bahkan menawarkan biaya transaksi internasional yang lebih rendah daripada kartu kredit biasa. Ini dapat membantu Anda menghemat uang saat bepergian dan membuat pengeluaran Anda lebih mudah diatur.

Kartu kredit dengan cashback terbaik untuk penggunaan sehari-hari

Berikut adalah beberapa kartu kredit dengan cashback terbaik untuk penggunaan sehari-hari:

1. Citi Double Cash Card - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 2% untuk setiap pembelian, di mana 1% diberikan saat pembelian dilakukan dan 1% lainnya diberikan saat tagihan dibayar. Kartu kredit ini juga tidak memiliki batas cashback dan biaya tahunan.
2. Chase Freedom Unlimited - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 1.5% untuk setiap pembelian, tanpa batas dan tanpa biaya tahunan. Kartu kredit ini juga menawarkan bonus sign-up sebesar $200 jika Anda menghabiskan $500 dalam 3 bulan pertama.
3. Blue Cash Preferred Card from American Express - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 6% untuk pembelian di supermarket AS hingga $6.000 per tahun dan 1% untuk pembelian di supermarket setelah batas tersebut tercapai, 6% untuk pembelian di streaming layanan, dan 3% untuk pembelian di stasiun bensin dan restoran. Namun, kartu kredit ini memiliki biaya tahunan sebesar $95.
4. Discover it Cash Back - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 5% untuk kategori pembelian yang berbeda setiap kuartal, seperti supermarket, restoran, atau bensin. Kartu kredit ini juga menawarkan cashback 1% untuk pembelian lainnya. Selain itu, Discover it Cash Back juga menawarkan bonus cashback sebesar 1% dari total pengeluaran kartu kredit dalam setahun pertama dan tidak memiliki biaya tahunan.
5. Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 3% untuk pembelian di restoran dan hiburan, 2% untuk pembelian di supermarket, dan 1% untuk pembelian lainnya. Selain itu, kartu kredit ini juga menawarkan bonus sign-up sebesar $200 jika Anda menghabiskan $500 dalam 3 bulan pertama dan tidak memiliki biaya tahunan.

Pilihan kartu kredit terbaik untuk penggunaan sehari-hari tergantung pada kebutuhan dan preferensi individu. Pastikan untuk membaca syarat dan ketentuan kartu kredit sebelum mendaftar dan menggunakan kartu kredit dengan cashback secara bertanggung jawab.


Kartu kredit dengan cashback terbaik untuk penggunaan di luar negeri

Berikut adalah beberapa kartu kredit dengan cashback terbaik untuk penggunaan di luar negeri:

1. Capital One Venture Rewards Credit Card - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 2x miles untuk setiap pembelian, di mana setiap mil dapat ditebus sebagai $0.01 untuk perjalanan. Kartu kredit ini juga tidak memiliki biaya transaksi asing dan biaya tahunan selama setahun pertama.
2. Chase Sapphire Preferred Card - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 2x points untuk setiap pembelian perjalanan dan makanan di luar negeri dan 1x point untuk pembelian lainnya. Poin tersebut dapat ditebus sebagai $0.0125 untuk perjalanan melalui portal Ultimate Rewards. Selain itu, kartu kredit ini juga tidak memiliki biaya transaksi asing dan menawarkan bonus sign-up sebesar 100.000 poin jika Anda menghabiskan $4.000 dalam 3 bulan pertama, dengan biaya tahunan sebesar $95.
3. Discover it Miles - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 1.5x miles untuk setiap pembelian, di mana setiap mil dapat ditebus sebagai $0.01 untuk perjalanan. Kartu kredit ini juga tidak memiliki biaya transaksi asing dan biaya tahunan.
4. Wells Fargo Propel American Express Card - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 3x points untuk setiap pembelian perjalanan dan makanan di luar negeri, 3x points untuk pembelian streaming layanan, dan 1x point untuk pembelian lainnya. Poin tersebut dapat ditebus sebagai $0.01 untuk perjalanan atau hadiah lainnya. Kartu kredit ini juga tidak memiliki biaya transaksi asing dan biaya tahunan.
5. Bank of America Travel Rewards Credit Card - Kartu kredit ini menawarkan cashback sebesar 1.5x points untuk setiap pembelian dan poin tersebut dapat ditebus sebagai $0.01 untuk perjalanan. Kartu kredit ini juga tidak memiliki biaya transaksi asing dan biaya tahunan.

Pilihan kartu kredit terbaik untuk penggunaan di luar negeri tergantung pada kebutuhan dan preferensi individu. Pastikan untuk membaca syarat dan ketentuan kartu kredit sebelum mendaftar dan menggunakan kartu kredit dengan cashback secara bertanggung jawab.


Bagaimana membandingkan kartu kredit dengan cashback?

Membandingkan kartu kredit dengan cashback dapat menjadi proses yang rumit, namun beberapa faktor yang dapat membantu dalam memilih kartu kredit yang tepat untuk kebutuhan Anda antara lain:

1. Cashback rate - periksa berapa besar cashback yang ditawarkan oleh kartu kredit. Beberapa kartu kredit menawarkan cashback tetap, sementara yang lain menawarkan cashback dengan tingkat yang bervariasi tergantung pada jenis pembelian.
2. Biaya tahunan - pastikan untuk memeriksa apakah kartu kredit memiliki biaya tahunan dan berapa besar biayanya. Beberapa kartu kredit dengan cashback menawarkan biaya tahunan yang rendah atau bahkan tanpa biaya tahunan.
3. Syarat dan ketentuan - baca dengan teliti syarat dan ketentuan kartu kredit, termasuk apakah ada pembatasan cashback, pembatasan penggunaan, dan batas cashback.
4. Bonus sign-up - beberapa kartu kredit menawarkan bonus sign-up, yang dapat berupa cashback atau hadiah lainnya. Pastikan untuk memeriksa apakah ada bonus sign-up yang tersedia dan apa persyaratan yang harus dipenuhi untuk mendapatkannya.
5. Keuntungan tambahan - beberapa kartu kredit dengan cashback juga menawarkan keuntungan tambahan seperti perlindungan asuransi perjalanan atau akses ke lounge bandara.
6. Kelayakan pengajuan - pastikan untuk memeriksa apakah Anda memenuhi syarat untuk mendaftar kartu kredit yang Anda pilih. Beberapa kartu kredit memiliki persyaratan kredit tertentu atau penghasilan minimum yang harus dipenuhi.

Dalam membandingkan kartu kredit dengan cashback, pastikan untuk memilih kartu kredit yang sesuai dengan kebutuhan dan preferensi Anda serta memastikan untuk menggunakan kartu kredit secara bertanggung jawab.


Tips dan trik untuk menggunakan kartu kredit dengan cashback secara efektif

Berikut adalah beberapa tips dan trik untuk menggunakan kartu kredit dengan cashback secara efektif:

1. Buat rencana pengeluaran - Buat rencana pengeluaran bulanan dan pastikan bahwa pengeluaran Anda dalam batas yang terjangkau. Hal ini akan membantu Anda memastikan bahwa Anda dapat membayar tagihan kartu kredit Anda setiap bulan, menghindari bunga yang tinggi dan menikmati manfaat cashback.
2. Pilih kartu kredit dengan cashback sesuai kebutuhan - Pilih kartu kredit dengan cashback yang sesuai dengan kebutuhan dan preferensi Anda. Beberapa kartu kredit menawarkan cashback untuk kategori tertentu, seperti belanja online atau pengeluaran di supermarket. Pastikan untuk memilih kartu kredit yang sesuai dengan kebiasaan pengeluaran Anda.
3. Gunakan kartu kredit untuk pembelian rutin - Gunakan kartu kredit Anda untuk pembelian rutin, seperti belanja bulanan atau pembelian bahan bakar. Hal ini akan membantu Anda memperoleh cashback secara konsisten.
4. Bayar tagihan kartu kredit tepat waktu - Bayar tagihan kartu kredit Anda tepat waktu untuk menghindari denda keterlambatan dan bunga yang tinggi. Hal ini juga akan membantu mempertahankan kredit yang baik dan skor kredit Anda.
5. Gunakan cashback dengan bijak - Gunakan cashback yang Anda terima dengan bijak. Misalnya, Anda dapat menggunakan cashback untuk membayar tagihan kartu kredit Anda atau menabung untuk kebutuhan mendatang.
6. Gunakan kartu kredit dengan cashback di luar negeri - Pastikan untuk menggunakan kartu kredit dengan cashback yang tidak membebankan biaya transaksi asing saat digunakan di luar negeri. Hal ini akan membantu Anda menghemat biaya saat berpergian ke luar negeri.

Dengan menggunakan kartu kredit dengan cashback secara efektif, Anda dapat memperoleh manfaat dari cashback yang ditawarkan dan menghindari biaya yang tidak perlu terkait dengan penggunaan kartu kredit. Pastikan untuk menggunakan kartu kredit dengan cashback secara bertanggung jawab dan mematuhi batas pengeluaran bulanan Anda.


Kesimpulan

Dalam dunia keuangan, kartu kredit dengan cashback telah menjadi salah satu pilihan populer bagi banyak orang. Keuntungan utama dari penggunaan kartu kredit dengan cashback adalah bahwa Anda dapat memperoleh cashback atau uang kembali pada pembelian yang dilakukan dengan kartu kredit tersebut. Dalam memilih kartu kredit dengan cashback terbaik, penting untuk mempertimbangkan beberapa faktor seperti cashback rate, biaya tahunan, syarat dan ketentuan, bonus sign-up, keuntungan tambahan, dan kelayakan pengajuan.

Anda juga dapat menggunakan tips dan trik untuk menggunakan kartu kredit dengan cashback secara efektif, seperti membuat rencana pengeluaran, memilih kartu kredit sesuai kebutuhan, membayar tagihan tepat waktu, menggunakan cashback dengan bijak, dan menggunakan kartu kredit di luar negeri dengan bijak. Namun, perlu diingat bahwa penggunaan kartu kredit dengan cashback harus dilakukan secara bertanggung jawab dan bijak agar dapat memperoleh manfaat maksimal.